AML und Verifizierung bei Binnarybet

Auf dieser Seite legen wir offen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und welche Prüfungen gesetzlich vorgeschrieben sind. Unser Ziel: Auszahlungen innerhalb von 24 Stunden, sobald Ihre Identität feststeht.

Unser Kurs gegen Geldwäsche

Binnarybet Casino betreibt unter der Lizenz ALSI-202304126-FI7 der Behörde von Anjouan. Als Betreiberin fungiert die Binnary Interactive N.V. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung internationaler Standards gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, einschließlich der Identifizierung jedes Kunden, der laufenden Überwachung aller Zahlungen und der Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde.

Wir nehmen diese Pflichten nicht als Formalität wahr. Ein sauber verifiziertes Konto schützt Sie vor Identitätsdiebstahl und stellt sicher, dass Ihre Gewinne rechtlich einwandfrei an Sie ausgezahlt werden. Seit unserer Gründung im Jahr 2023 wenden wir diese Grundsätze auf jedes Konto ohne Ausnahme an.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) automatisch mit unseren Datenbanken ab. Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung durch. Zusätzlich können wir bei bestimmten Beträgen oder Auffälligkeiten jederzeit eine aktualisierte Verifizierung verlangen, auch mitten in einer laufenden Geschäftsbeziehung.

• Personalausweis oder Reisepass (beidseitig, vollständig lesbar)
• Ein aktuelles Selfie zur Abgleichung mit dem Ausweisdokument
• Einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist (zum Beispiel Stromrechnung oder Kontoauszug)
• Den Nachweis, dass die genutzte Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft (etwa ein Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Wallet Screenshot)

So läuft die Verifizierung ab

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Wir akzeptieren JPG, PNG und PDF Dateien bis 10 MB pro Dokument. Alle Dateien übertragen wir verschlüsselt; der Zugriff ist auf die Mitarbeiter unserer Compliance Abteilung beschränkt, die einer besonderen Vertraulichkeitsvereinbarung unterliegen.

• Schritt 1: Dokumente im Konto hochladen oder per E-Mail an die Verifizierungsstelle senden
• Schritt 2: Automatische Vollständigkeitsprüfung innerhalb weniger Minuten
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden, spätestens nach 72 Stunden
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto
• Schritt 5: Bei fehlenden Angaben fordern wir gezielt einzelne Dokumente nach, nicht den kompletten Satz erneut

Ihre Daten sind geschützt

Wir speichern Verifizierungsdaten auf Servern innerhalb der EU mit TLS Verschlüsselung und Zugriffskontrolle. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht. Nach den Vorgaben der Datenschutzgrundverordnung haben Sie jederzeit das Recht auf Auskunft über die von uns gespeicherten Daten.

Wann wir die Geldquelle prüfen

Nachweis der Herkunft der Einzahlung

Bei einzelnen Einzahlungen über 5.000 EUR oder kumulierten Einzahlungen über 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen können wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel verlangen. Das ist keine persönliche Rückfrage, sondern eine gesetzliche Anforderung aus unserer Lizenz. Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder dem Verkauf von Vermögenswerten.

Wir prüfen nur, ob die Mittel plausibel aus einer legalen Quelle stammen. Wie viel Sie verdienen oder wofür Sie Ihr Geld ausgeben, geht uns nichts an. Die Dokumente werden ausschließlich von geschultem Personal geprüft und niemlich mit Dritten ohne gesetzliche Verpflichtung geteilt.

Lehnen Sie die Angabe der Geldquelle bei Erreichen der genannten Schwellen ab, können wir die Auszahlung nach gesetzlicher Vorgabe nicht freigeben.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Monitoring, das untypische Muster erkennt: etwa rasche Einzahlung und Auszahlung ohne Spieltätigkeit, viele kleine Zahlungen kurz hintereinander oder Abweichungen von Ihrem gewohnten Verhalten. Wird ein Vorgang markiert, prüft unsere Compliance Abteilung den Fall manuell und meldet bestätigte Verdachtsfälle an die Behörde.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Das ist die Same Method Regel unserer Lizenz: Ihr Geld fließt dorthin zurück, woher es kam. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig. Kryptowährungen (BTC, ETH, LTC, USDT) werden zum Kurszeitpunkt der Auszahlung gutgeschrieben.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Konsequenzen und Ihre Optionen

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, sperren wir zunächst nur die Auszahlungsfunktion. Spielen, Einzahlungen und die Verwaltung Ihres Kontos bleiben möglich. Erst wenn wir Sie zweimal schriftlich gemahnt haben und nach weiteren 30 Tagen keine Unterlagen vorliegen, sperren wir das Konto vollständig und erstatten das verbleibende Guthaben auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode zurück.

Wurden gefälschte Dokumente eingereicht oder stimmen Ihre Angaben nicht mit den Dokumenten überein, kündigen wir die Geschäftsbeziehung fristlos, da wir damit keine regulatorische Deckung mehr haben. Vor jeder endgültigen Entscheidung hören wir Sie an: Sie können fehlende Unterlagen nachreichen, Fehler korrigieren oder uns eine Stellungnahme zukommen lassen. Erreichbar sind wir rund um die Uhr über den Live Chat oder per E-Mail an [email protected].

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrung und Löschung

Verifizierungsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Anjouan Lizenz fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Finanzbehörde, falls später Ermittlungen zu einzelnen Transaktionen laufen. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger eingreift.

Sie können die Löschung nicht vor Ablauf der Frist verlangen, weil die Aufbewahrung gesetzlich zwingend ist. Wohl aber erhalten Sie auf Anfrage jederzeit eine vollständige Übersicht der bei uns gespeicherten Daten.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein. Nach der Registrierung können Sie sofort mit den Grundangaben spielen. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, wir empfehlen sie aber früh, um Verzögerungen zu vermeiden.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung direkt im Konto.

Warum muss ich den Nachweis einer Zahlungsmethode einreichen?

Damit wir bestätigen können, dass die Einzahlung tatsächlich von einem Konto erfolgt ist, das auf Ihren Namen läuft. Das verhindert, dass Dritte Ihr Konto für Zahlungen missbrauchen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same Method Regel). Das gilt auch für Kryptowährungen, die auf die jeweilige Walletadresse zurückfließen.

Was passiert mit meinen Dokumenten, wenn ich mein Konto schließe?

Wir bewahren sie fünf Jahre nach Kontoschließung auf, wie es unsere Lizenz vorschreibt, und löschen sie danach automatisch. Eine frühere Löschung ist gesetzlich nicht zulässig.